Tài khoản ký quỹ chứng khoán là gì? Đây là tài khoản được mở tại công ty chứng khoán để người dùng có thể thuận tiện đầu tư chứng khoán bằng tiền vay từ công ty chính khoán hoặc ngân hàng. Tham khảo ngay những thông tin dưới đây của MoTaiKhoanNganHang.com để rõ hơn về loại tài khoản này.
Mục Lục
Tài khoản ký quỹ chứng khoán là gì?
Tài khoản ký quỹ chứng khoán, còn được gọi là “marginal account” trong tiếng Anh, là một loại tài khoản được mở tại một công ty chứng khoán hoặc một ngân hàng để cho phép người đầu tư mua chứng khoán bằng tiền vay từ công ty chứng khoán hoặc ngân hàng đó. Khi mở tài khoản ký quỹ chứng khoán thì mọi người có thể mua nhiều hơn chứng khoán bằng cách sử dụng tiền vay từ tài khoản của mình.
Tài khoản ký quỹ chứng khoán có nhiều tính năng cung cấp cho nhà đầu tư khả năng mua chứng khoán bằng tiền vay và tận dụng tỷ lệ đòn bẩy. Dưới đây là một số tính năng chính của tài khoản ký quỹ chứng khoán mà mọi ngươi có thể tham khảo.
+ Người đầu tư có khả năng mua chứng khoán bằng cách sử dụng tiền vay từ tài khoản ký quỹ.
+ Tài khoản ký quỹ cho phép nhà đầu tư tận dụng tỷ lệ đòn bẩy để tăng tiềm năng sinh lời.
+ Tài khoản ký quỹ thường cho phép người đầu tư mua chứng khoán ngắn hạn (short-selling), tức là cược chứng khoán sẽ giảm giá.
+ Nhà đầu tư có thể sử dụng tiền vay để đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử và hơn thế nữa.
+ Một số quốc gia có chế độ thuế ưu đãi cho việc sử dụng tài khoản ký quỹ, như giảm thuế lợi nhuận hoặc giảm thuế lãi vay.
+ Nhà đầu tư có khả năng đa dạng hóa portofolio của họ bằng cách sử dụng tiền vay để đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc sử dụng tài khoản ký quỹ cũng đi kèm với các rủi ro cao hơn và mọi người có thể mất nhiều hơn số tiền mình đã đầu tư ban đầu. Trước khi mở tài khoản ký quỹ, người đầu tư nên hiểu rõ các quy tắc và rủi ro liên quan, và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi sử dụng tính năng này.
Các hình thức ký quỹ chứng khoán
Hình thức ký quỹ là một phần quan trọng của giao dịch chứng khoán, cho phép nhà đầu tư mua và bán chứng khoán bằng tiền vay. Dưới đây là các hình thức chính của ký quỹ mà mọi người có thể tham khảo.
Mua ký quỹ (Long Position)
Nhà đầu tư mua chứng khoán bằng tiền vay từ công ty chứng khoán hoặc ngân hàng. Những nhà đầu tư tin rằng giá chứng khoán sẽ tăng sau này, và khi đó họ có thể bán chúng để kiếm lợi nhuận. Nhà đầu tư phải trả tiền vay, lãi suất, và các khoản phí liên quan khi hợp đồng kết thúc.
Bán ký quỹ (Short Position)
Nhà đầu tư vay chứng khoán từ công ty chứng khoán để bán ra thị trường. Nhà đầu tư hy vọng giá chứng khoán sẽ giảm để mua lại chứng khoán và trả lại cho công ty chứng khoán, thu được lợi nhuận từ sự giảm giá của chứng khoán. Tuy nhiên, bán ký quỹ liên quan đến rủi ro cao, vì giá chứng khoán có thể tăng mạnh, và nhà đầu tư sẽ phải mua lại chúng với giá cao hơn.
Ký quỹ ngắn hạn (Short-Term Margin)
Trong trường hợp này, nhà đầu tư sử dụng tài khoản ký quỹ để mua và bán chứng khoán trong một khoảng thời gian ngắn hạn. Họ có thể tận dụng các cơ hội giao dịch ngắn hạn trên thị trường chứng khoán.
Ký quỹ dài hạn (Long-Term Margin)
Đây là hình thức ký quỹ dành cho những người đầu tư có mục tiêu đầu tư dài hạn. Nhà đầu tư có thể mua chứng khoán bằng tiền vay để nắm giữ trong thời gian dài hơn và tận dụng tăng trưởng giá trị cổ phiếu.
Ký quỹ cho mục đích đầu cơ (Speculative Margin)
Những người đầu tư có thể sử dụng tài khoản ký quỹ để tham gia vào các giao dịch đầu cơ ngắn hạn hoặc giao dịch tùy hứng, nơi họ mong đợi có lợi nhuận nhanh chóng từ biến động giá chứng khoán.
Lưu ý rằng việc sử dụng ký quỹ có thể tạo ra lợi nhuận lớn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Người đầu tư nên hiểu rõ các quy tắc và rủi ro liên quan và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi sử dụng tính năng này.
Tham khảo thêm: Tại sao nên mở tài khoản chứng khoán trên Yuanta Việt Nam
Cách mở tài khoản ký quỹ chứng khoán
Tùy thuộc vào từng ngân hàng hay các công ty chứng khoán khác nhau thì sẽ có những cách mở tài khoản khác nhau. Dưới đây là chi tiết về các bước đăng ký mở tài khoản ký quỹ chứng khoán mà mọi người có thể tham khảo.
Mở tài khoản ký quỹ TCBS
Để mở tài khoản ký quỹ TCBS của ngân hàng Techcombank thì mọi người có thể tham khảo.
+ Bước 1: Mọi người cần truy cập vào địa chỉ https://tcinvest.tcbs.com.vn/ để đăng ký mở tài khoản.
+ Bước 2: Tại đây thì mọi người sẽ nhận được thông báo về các loại giấy tờ cần chuẩn bị khi mở tài khoản ký quỹ TCBS và nhấn chọn vào Tiếp sau khi đã rõ về các thủ tục cần chuẩn bị.
+ Bước 3: Tiếp đến, mọi người cần nhập số điện thoại và địa chỉ email của mình và chọn vào Tiếp.
+ Bước 4: Sau đó, mọi người sẽ tải lên ảnh 2 mặt của CCCD/Hộ chiếu để xác minh danh tính.
+ Bước 5: Tiếp theo sau đó thì mọi người sẽ nhập các thông tin cá nhân và thực hiện theo các hướng dẫn của hệ thống để tiến hành mở tài khoản nhanh chóng.
Mở tài khoản ký quỹ VPS
Giao dịch ký quỹ trên tài khoản VPS sẽ giúp cho người dùng có thể thuận tiện thực hiện các giao dịch an toàn. Với tỷ lệ ký quỹ duy trì là 35% và tỷ lệ quỹ xử lý là 30%. Dưới đây là chi tiết về cách mở tài khoản ký quỹ VPS mà mọi người có thể tham khảo.
+ Mọi người cần truy cập vào địa chỉ https://www.vps.com.vn/
+ Tại màn hình chính thì mọi người nhấn chọn vào Mở tài khoản.
+ Tiếp theo đó thì mọi người sẽ nhập số điện thoại và địa chỉ email theo yêu cầu của hệ thống và chọn Tiếp tục.
+ Sau đó, mọi người cần xác minh danh tính bằng loại giấy tờ tùy thân đúng với yêu cầu của hệ thống.
+ Lúc này thì mọi người sẽ tiến hành nhập các thông tin cá nhân và loại tài khoản muốn mở và chọn xác nhận.
Thông qua các bước thực hiện theo hướng dẫn của hệ thống là mọi người đã có thể mở tài khoản VPS được thuận tiện và nhanh chóng nhất.
Mở tài khoản ký quỹ SSI
Để mở tài khoản ký quỹ SSI online thì mọi người cần truy cập vào website chính thức của hệ thống để thực hiện. Dưới đây là chi tiết về những bước đăng ký mở tài khoản trực tuyến mà mọi người có thể tham khảo.
+ Bước 1: Mọi người cần truy cập vào website mở tài khoản trực tuyến của SSI tại địa chỉ https://www.ssi.com.vn/khach-hang-ca-nhan/mo-tai-khoan
+ Bước 2: Tại đây thì mọi người sẽ nhấn chọn vào Bắt đầu ngay trên màn hình chính.
+ Bước 3: Sau đó, mọi người cần đăng ký các thông tin theo yêu cầu của hệ thống bao gồm:
- Họ và tên
- Số điện thoại
Sau khi đầy đủ các thông tin thì mọi người nhấn chọn vào Tiếp tục
+ Bước 4: Tiếp đến thì mọi người sẽ được chuyển đến trang Chọn loại tài khoản đăng ký và chọn vào các thông tin gồm:
- Quý khách là nhà đầu tư
- Quốc tịch
- Chọn loại tài khoản
- Nhập mã giới thiệu (nếu có)
- Chọn mô hình quản lý tài khoản
- Lựa chọn chi nhánh/Phòng giao dịch gần nhất
Sau đó thì mọi người nhấn chọn vào Tiếp tục
+ Bước 5: Lúc này thì mọi người cần xác nhận giấy tờ bằng cách chụp ảnh mặt trước và mặt sau của CCCD chính chủ của mọi người. Hoàn tất thì mọi người chọn vào Tiếp tục.
+ Bước 6: Tiếp theo thì mọi người cần bổ sung các thông tin mà hệ thống yêu cầu,sau khi hoàn tất thì mọi người sẽ được chuyển sang bước xác minh khuôn mặt.
+ Bước 7: Mọi người cần đưa khuôn mặt đến gần camera để tiến hành xác minh khuôn mặt theo các hướng dẫn của hệ thống.
+ Bước 8: Mọi người cần tiến hành kiểm tra các thông tin hợp đồng mà mình đã nhập trước đó, nếu các thông tin đã chính xác thì mọi người nhấn chọn vào Tiếp theo.
+ Bước 9: Sau đó nhập mã OTP được hệ thống gửi về số điện thoại để xác nhận thông tin đã chính xác.
+ Bước 10: Lúc này thì mọi người sẽ nhận thông báo xác thực thành công và tiến hành xác thực email và ký hợp đồng.
+ Bước 11: Mọi người sẽ tiến hành đăng nhập vào hợp đồng điện tử và đồng ý sử dụng phương thức chữ ký số.
+ Bước 12: Mọi người cần kiểm tra lại các thông tin tài khoản của mình, sau đó nhấn chọn vào Ký số và hoàn thành > Xác nhận Tiếp tục thực hiện ký số.
+ Bước 13: Mọi người chọn vào biểu tượng theo hướng dẫn của hệ thống để vẽ chữ ký và chọn Lưu.
+ Bước 14: Nhập mã OTP đã được hệ thống gửi về số điện thoại hoặc email và chọn Xác nhận ký.
Lúc này thì mọi người sẽ thấy được trạng thái hợp đồng hiển thị Đã ký và thông tin chữ ký số sẽ được hiển thị tại ô chữ ký của mọi người.
Ký quỹ dành cho những nhà đầu tư nào?
Tài khoản ký quỹ (margin account) dành cho những nhà đầu tư có kinh nghiệm và đủ hiểu biết về thị trường chứng khoán, vì nó liên quan đến việc mua chứng khoán bằng tiền vay và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Dưới đây là một số điểm quan trọng về những nhà đầu tư nào thích hợp để sử dụng tài khoản ký quỹ:
+ Tài khoản ký quỹ thường không được khuyến nghị cho những người mới bắt đầu trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Bởi vì việc sử dụng đòn bẩy có thể tạo ra rủi ro cao và có thể dẫn đến mất tiền nhanh chóng nếu không biết cách quản lý rủi ro.
+ Những người sử dụng tài khoản ký quỹ nên có kiến thức về tài chính và thị trường chứng khoán. Họ cần hiểu cách đánh giá cổ phiếu, quản lý portofolio, và theo dõi biến động giá cả.
+ Những người sử dụng tài khoản này cần có khả năng quản lý rủi ro thông qua việc thiết lập giới hạn lỗ, theo dõi tình hình thị trường một cách thường xuyên và sẵn sàng đảm bảo rằng họ có đủ tiền để đáp ứng các yêu cầu ký quỹ.
+ Nhà đầu tư sử dụng tài khoản ký quỹ cần có tài chính ổn định để đảm bảo rằng họ có khả năng trả nợ và đáp ứng yêu cầu ký quỹ nếu cần.
+ Những người sử dụng tài khoản ký quỹ nên có mục tiêu đầu tư cụ thể và chiến lược đầu tư được xác định trước. Việc này giúp họ tránh việc mua chứng khoán bằng tiền vay một cách không suy nghĩ.
Nếu mọi người đáp ứng các yếu tố trên và có đủ kiến thức và kinh nghiệm để sử dụng tài khoản ký quỹ, thì mọi người có thể xem xét việc mở một tài khoản như vậy tại một công ty chứng khoán hoặc ngân hàng có chương trình tài khoản ký quỹ. Tuy nhiên, mọi người nên thận trọng và luôn cân nhắc kỹ lưỡng trước khi sử dụng tính năng này, vì nó đi kèm với rủi ro cao và không phải lúc nào cũng thích hợp cho mọi người.
Tham khảo thêm: Mở tài khoản VPbank nhận tiền 500k có thật hay lừa đảo?
So sánh tài khoản ký quỹ với tài khoản thường
Tài khoản ký quỹ và tài khoản thường là hai loại tài khoản chứng khoán có sự khác biệt đáng kể về cách hoạt động và mục tiêu sử dụng. Dưới đây là một so sánh giữa tài khoản ký quỹ và tài khoản thường mà mọi người có thể tham khảo.
|
Đặc Điểm |
Tài Khoản Ký Quỹ (Margin Account) |
Tài Khoản Thường (Cash Account) |
|
Mục Tiêu Sử Dụng |
Đầu tư bằng tiền vay và tận dụng tỷ lệ đòn bẩy. |
Đầu tư bằng tiền riêng, không sử dụng tiền vay. |
|
Tính Năng Tích Hợp |
Cho phép sử dụng tiền vay và tỷ lệ đòn bẩy. |
Không cho phép sử dụng tiền vay và tỷ lệ đòn bẩy. |
|
Rủi Ro và Lợi Nhuận |
Tiềm năng sinh lời cao hơn, nhưng cũng rủi ro lớn hơn. |
Rủi ro thấp hơn, nhưng lợi nhuận cũng bị giới hạn. |
|
Yêu Cầu Tài Chính |
Yêu cầu tài chính tối thiểu để đảm bảo trả nợ khi cần. |
Không yêu cầu tài chính tối thiểu. |
|
Sử Dụng Phổ Biến |
Phù hợp cho nhà đầu tư có kinh nghiệm và kiến thức. |
Phù hợp cho nhà đầu tư thông thường và mới bắt đầu. |
|
Điều Kiện Thanh Toán |
Thanh toán lãi suất và khoản nợ khi ký quỹ. |
Thanh toán bằng tiền đã nộp vào tài khoản. |
|
Giới Hạn Tỷ Lệ Ký Quỹ Tối Thiểu |
Có tỷ lệ ký quỹ tối thiểu quy định, cần duy trì. |
Không có yêu cầu về tỷ lệ ký quỹ tối thiểu. |
|
Đối Tượng Chính |
Nhà đầu tư có kinh nghiệm, hiểu biết và có khả năng quản lý rủi ro. |
Nhà đầu tư thông thường và mới bắt đầu. |
Lưu ý rằng việc chọn giữa tài khoản ký quỹ và tài khoản thường phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, kiến thức, kinh nghiệm, và khả năng tài chính của nhà đầu tư. Tài khoản ký quỹ có tiềm năng sinh lời cao hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn, trong khi tài khoản thường an toàn hơn nhưng lợi nhuận bị giới hạn.
Những lưu ý khi giao dịch chứng khoán ký quỹ
Khi tham gia giao dịch ký quỹ chứng khoán, có một số lưu ý quan trọng bạn nên cân nhắc để tối ưu hóa kết quả giao dịch và giảm thiểu rủi ro. Dưới đây là một số lưu ý khi giao dịch ký quỹ mà mọi người có thể tham khảo.
+ Trước khi bắt đầu giao dịch ký quỹ thì mọi người cần hiểu rõ về cách ký quỹ hoạt động và tỷ lệ đòn bẩy. Tính toán tỷ lệ ký quỹ ban đầu và duy trì để đảm bảo mọi người có đủ tài chính để duy trì vị thế.
+ Chỉ nên giao dịch những cổ phiếu có khả năng thanh khoản cao và có thông tin thị trường dễ tiếp cận.
+ Đặt một mức giới hạn cho rủi ro của mình, bao gồm việc đặt stop-loss để ngừng lỗ khi giá cổ phiếu giảm quá mức nào đó.
+ Xác định mục tiêu lợi nhuận và nguy cơ trước khi bắt đầu giao dịch.
+ Giao dịch ký quỹ có thể làm tăng căng thẳng và áp lực nên mọi người cần kiểm soát tâm lý giao dịch và không để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư.
+ Theo dõi thị trường chặt chẽ để đưa ra quyết định thông minh.
+ Đảm bảo rằng mọi người có đủ tiền trong tài khoản ký quỹ để duy trì vị thế.
+ Nắm rõ các khoản phí và lãi suất liên quan đến giao dịch ký quỹ, bao gồm cả lãi suất ký quỹ và các phí giao dịch.
Trên đây là chi tiết các thông tin để giải đáp thắc mắc tài khoản ký quỹ chứng khoán là gì mà mọi người có thể tham khảo. Hy vọng với những thông tin trên thì mọi người sẽ rõ hơn về loại tài khoản này và thông tin so sánh tài khoản ký quỹ với tài khoản thường được rõ nhất.
Xem thêm:
