Mở tài khoản đầu tư gián tiếp giúp các nhà đầu tư nước ngoài đầu tư vào Việt Nam nhanh chóng và dễ dàng thông qua hoạt động mua, bán chứng khoán, các giấy tờ có giá trị, góp vốn, mua cổ phần,… Tài khoản đầu tư gián tiếp này đều được cam kết theo quy định của Pháp luật nên mọi người có thể yên tâm khi sử dụng. Nếu chưa biết làm thế nào để mở tài khoản đầu tư gián tiếp thì hãy cùng Mở Tài Khoản Ngân Hàng tìm hiểu chi tiết qua nội dung bài viết dưới đây.

Tài khoản vốn đầu tư gián tiếp là gì?

Đầu tư gián tiếp là khi các nhà đầu tư có đầu tư mà không tham gia quản lý, kiểm soát hoặc sử dụng số vốn họ đầu tư thông qua một bên thứ ba để thực hiện các hoạt động đầu tư và kinh doanh.

Hình thức đầu tư gián tiếp ở Việt Nam bao gồm việc mua cổ phần, cổ phiếu, chứng khoán hoặc sử dụng các công cụ tài chính trung gian để góp vốn đầu tư thông qua một bên khác.

Trong bối cảnh xã hội phát triển, nhu cầu đầu tư gián tiếp của các cá nhân nước ngoài đang gia tăng. Để thực hiện đầu tư gián tiếp tại Việt Nam, người nước ngoài cần thực hiện thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp tại một ngân hàng có thẩm quyền.

So với các quy định trước đây, người đầu tư nước ngoài trước đây có thể gửi tiền vào tài khoản chuyên dụng cho các giao dịch đầu tư như chứng khoán. Tuy nhiên, kể từ khi Thông tư 05/2014/TT-NHNN có hiệu lực, mọi người phải thực hiện thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp để thực hiện các giao dịch chứng khoán.

Việc mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián tiếp cho các giao dịch liên quan đến đầu tư gián tiếp của người đầu tư nước ngoài ở Việt Nam được quy định cụ thể trong Thông tư 05/2014/TT-NHNN và được điều chỉnh bởi Thông tư 06/2019/TT-NHNN về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư trực tiếp từ nước ngoài vào Việt Nam.

>> Tham khảo thêm: Tài khoản ký quỹ chứng khoán là gì?

Lợi ích của việc mở tài khoản đầu tư gián tiếp

Mở tài khoản đầu tư gián tiếp mang lại lợi ích rất nhiều cho cả doanh nghiệp đầu tư và quốc gia nhận đầu tư. Cụ thể như sau:

Đối với doanh nghiệp đầu tư:

+ Nguồn vốn linh hoạt: Mở tài khoản đầu tư gián tiếp giúp doanh nghiệp có nguồn vốn luôn sẵn sàng để đầu tư và phát triển dự án mà không cần giữ vốn ở một nơi cố định. Điều này giúp tối ưu hóa việc sử dụng vốn và tăng khả năng sinh lợi nhanh chóng.

+ Khả năng nghiên cứu thị trường: Với sự linh hoạt của nguồn vốn, doanh nghiệp có thể nghiên cứu thị trường và nơi nhận đầu tư một cách tự do, hiểu rõ hơn về tiềm năng phát triển của doanh nghiệp và quốc gia nhận đầu tư. Điều này giúp thích nghi và tạo chính sách đầu tư phù hợp cho tương lai.

Đối với doanh nghiệp và Quốc Gia nhận đầu tư:

+ Nguồn vốn đầu tư từ nước ngoài: Mở tài khoản đầu tư gián tiếp mang lại nguồn vốn từ nước ngoài, giúp phát triển tiềm năng sẵn có của doanh nghiệp và quốc gia nhận đầu tư. Điều này loại bỏ sự cần thiết phải tìm nguồn vốn từ nhiều nguồn khác nhau và giúp thúc đẩy hệ thống tài chính.

+ Khuyến khích thay đổi pháp luật và chính sách: Để thu hút đầu tư nước ngoài, quốc gia thường tạo điều kiện thuận lợi hơn cho các doanh nghiệp và cả hệ thống kinh tế bằng cách thay đổi pháp luật và chính sách. Điều này sẽ góp phần vào sự phát triển và thúc đẩy sự thay đổi tích cực trong nền kinh tế.

Cách mở tài khoản đầu tư gián tiếp

Hồ sơ mở tài khoản đầu tư gián tiếp

Hồ sơ mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp bao gồm các giấy tờ sau đây, tuy nhiên điều này còn tùy theo yêu cầu cụ thể của từng ngân hàng:

+ Phiếu đăng ký/thay đổi thông tin khách hàng, giấy đề nghị mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

+ Giấy Chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận thành lập doanh nghiệp, được hợp pháp hóa tại lãnh sự.

+ Giấy tờ chứng minh tư cách của người đại diện của doanh nghiệp, cũng được hợp pháp hóa tại lãnh sự.

+ Bản sao của Điều lệ hoạt động của công ty, cũng được hợp pháp hóa tại lãnh sự.

+ Hộ chiếu của cá nhân mở tài khoản hoặc của người được ủy quyền (nếu có), cũng được hợp pháp hóa tại lãnh sự.

+ Biên bản thỏa thuận chỉ định chủ tài khoản, chứa chữ ký của hội đồng quản trị và cũng được hợp pháp hóa tại lãnh sự.

+ Các giấy tờ khác liên quan mà tổ chức tín dụng yêu cầu (Nếu có).

Thủ tục mở tài khoản đầu tư gián tiếp

Để mở tài khoản đầu tư gián tiếp, mọi người chỉ cần làm theo các bước đơn giản như dưới đây là có thể thực hiện được ngay:

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ

Trước hết, mọi người cần chuẩn bị hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng và pháp luật hiện hành, như Motaikhoannganhang.com đã đưa ra ở trên.

Bước 2: Lựa chọn ngân hàng đầu tư gián tiếp phù hợp

Mọi người nên chọn ngân hàng được phép thực hiện thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp theo quy định của pháp luật. Sau đó, mọi người chỉ cần nộp hồ sơ và thực hiện các bước ký kết hợp đồng để mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp là được.

Bước 3: Nhận tài khoản đầu tư gián tiếp

Sau khi hoàn thành các thủ tục và được chấp thuận, mọi người sẽ nhận được tài khoản vốn đầu tư gián tiếp tại Việt Nam.

Như vậy, chỉ cần làm theo các bước đơn giản như trên là mọi người đã có thể mở tài khoản đầu tư gián tiếp nhanh chóng và dễ dàng.

Mở tài khoản đầu tư gián tiếp tại ngân hàng nào?

Theo quy định tại Điều 3 Khoản 2 và Khoản 3 Thông tư 05/2014/TT-NHNN, có hai loại tổ chức được ủy quyền mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp, cụ thể như dưới đây:

+ Ngân hàng: Bao gồm các ngân hàng thương mại, chi nhánh của ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh và cung cấp dịch vụ ngoại hối theo quy định của pháp luật. Ví dụ như Sacombank, BIDV, Vietcombank, Citibank, Shinhan Bank, Bangkok Bank, và nhiều ngân hàng khác.

+ Tổ chức tín dụng: Bao gồm các tổ chức tài chính như Công ty tài chính Điện Lực và Công ty tài chính TNHH MTV Bưu Điện.

Và để mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp, có hai cách để thực hiện mà mọi người có thể tham khảo:

+ Trực tiếp tại quầy giao dịch của tổ chức tín dụng: Mọi người có thể đến trực tiếp ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng để thực hiện thủ tục mở tài khoản.

+ Đăng ký qua mạng điện tử của tổ chức tín dụng: Nhiều tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ đăng ký tài khoản vốn đầu tư gián tiếp trực tuyến, giúp tiết kiệm thời gian và chi phí di chuyển đặc biệt đối với nhà đầu tư nước ngoài không thể đến Việt Nam.

>> Tham khảo thêm: Cách mở tài khoản ký quỹ SSI online đầu tư đa tài sản

Mở tài khoản đầu tư gián tiếp có mất phí không?

Một điểm đặc biệt là khi thực hiện thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp là mọi người sẽ được các ngân hàng cung cấp dịch vụ hoàn chỉnh. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng từng ngân hàng có thể đặt mức số dư tối thiểu cần duy trì trong tài khoản.

Ngoài ra, số dư trong tài khoản vốn đầu tư gián tiếp của nhà đầu tư nước ngoài không được phép chuyển sang các tài khoản tiền gửi có kỳ hạn hoặc tiền gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Do đó, trước khi quyết định mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp, mọi người nên nghiên cứu kỹ thông tin của ngân hàng mà mọi người dự định mở tài khoản để có cái nhìn rõ ràng về những quy định và yêu cầu cụ thể. Từ đó giúp mọi người có được sự lựa chọn ngân hàng phù hợp nhất với nhu cầu kinh doanh và đầu tư của mình và giúp mọi người nhận được những ưu đãi tốt nhất có thể.

>> Tham khảo thêm: Tài khoản 0 đồng có mất phí duy trì không?

Lưu ý khi mở tài khoản đầu tư gián tiếp

Khi mở tài khoản đầu tư gián tiếp, mọi người cần lưu ý một số điều dưới đây để tránh những rủi ro không may có thể xảy ra:

+ Chọn ngân hàng/Tổ chức tín dụng đáng tin cậy: Tìm hiểu kỹ về các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng có uy tín và được phép thực hiện thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp. Chọn ngân hàng có lịch sử ổn định và dịch vụ phù hợp với nhu cầu đầu tư của mọi người.

+ Yêu cầu số dư tối thiểu: Kiểm tra yêu cầu về số dư tối thiểu cần duy trì trong tài khoản. Một số ngân hàng có quy định về số dư tối thiểu và nếu mọi người không duy trì số dư này, có thể phải trả phí hoặc mất quyền sử dụng tài khoản.

+ Xác minh thông tin: Chắc chắn rằng mọi người đã cung cấp thông tin cá nhân và tài liệu đầy đủ, chính xác và hợp pháp theo yêu cầu của ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng. Việc xác minh thông tin là bước quan trọng để đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ pháp luật.

+ Hạn chế chuyển tiền: Lưu ý rằng số dư trong tài khoản vốn đầu tư gián tiếp không được phép chuyển đổi thành tiền gửi có kỳ hạn hoặc tiết kiệm. Tuân thủ các quy định này để tránh vi phạm và mất quyền sử dụng tài khoản.

+ Chi phí và phí dịch vụ: Điều tra về các chi phí và phí dịch vụ liên quan đến tài khoản, ví dụ như phí duy trì tài khoản, phí giao dịch, và các khoản phí khác. Điều này giúp mọi người nắm rõ chi phí liên quan đến việc duy trì tài khoản.

+ Tuân thủ luật pháp: Mọi người nên tuân thủ tất cả các quy định và luật pháp liên quan đến việc đầu tư gián tiếp tại Việt Nam. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các hậu quả pháp lý không mong muốn.

+ Tìm hiểu Thêm: Nếu còn bất kỳ điều gì mơ hồ hoặc mọi người cần sự tư vấn, nên tìm hiểu thêm thông tin hoặc tư vấn với chuyên gia tài chính hoặc luật sư có kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư gián tiếp.

Bài viết trên, Motaikhoannganhang.com đã chia sẻ với mọi người cách mở tài khoản đầu tư gián tiếp một cách chi tiết. Hy vọng những thông tin trên, có thể giúp mọi người dễ dàng mở tài khoản đầu tư gián tiếp nhanh chóng mà không cần nhờ đến sự giúp đỡ của bất kỳ ai.